미국주식 채권 ETF 알아보기 (SHY, IEF, TLT, EDV)

지난번에 

'지금은 채권 투자 해야 할 때' 라는 영상을 보고 글을 올렸습니다.

 

https://jalbombom.tistory.com/31

지금은 채권 투자 해야 할 때!! 왜??(삼프로tv, 신환종 NH투자증권 FICC 리서치센터장)

 

신환종 센터장님의 후속 영상이 올라오기 전에,

제가 알고 있는 간단한 채권투자 방법인 채권 ETF 매매,

채권 ETF의 종류에 대해 전하고자 합니다.

(간단하다는 것은 방법일 뿐, 수익 내는 것이 간단하다는 것은 아닙니다. ^^;;)

 

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오늘 알아볼 채권 ETF는

SHY, IEF, TLT, EDV 입니다.

 

채권 ETF도 종류가 굉장히 많지만,

ETF를 통해 채권 투자를 할 때, 대표적으로 이용되는 채권 ETF들 입니다.

 

뒤에 조금 더 자세히 설명하겠지만,

각 ETF는 아래와 같이 불리기도 합니다.

SHY : 단기채 // IEF : 중기채 // TLT : 장기채 // EDV : 제로쿠폰장기채

 

※ 아래 자료는 22년 5월 24일 기준 DATA 입니다.

 

 

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(1) 티커 : SHY

    종목명 : iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF

 

종목명에서 드러나듯이, 1~3년물 채권수익률에 따라 가격이 변하는 ETF 입니다.

1~3년물은 상대적으로 짧은 기간이기 때문에, 단기채 ETF 로 불립니다.

 

채권가격의 변동성은 만기가 길수록 큽니다.

오늘 언급할 채권 ETF 중에서는 만기가 가장 짧기 때문에

가장 변동성이 적은 안정적인 종목입니다. 

Net Assets (ETF 자산총액) : 226억 4천만 달러

Yield (배당수익률) : 2.32%

Expense Ration (수수료) : 0.15%

52 Week Range : 82.67 - 86.34     ◁ 주가 변동성을 확인하는데 참고 바랍니다.

 

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(2) 티커 : IEF

    종목명 : iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF

 

7~10년물 채권에 투자하여, 해당 채권수익률에 따라 가격이 변하는 ETF 입니다.

7~10년물은 상대적으로 SHY 보다는 만기가 길고, TLT 보다는 만기가 짧기 때문에

중기채 ETF 로 불립니다.

 

Net Assets (ETF 자산총액) : 161억 1천만 달러

Yield (배당수익률) : 2.64%

Expense Ration (수수료) : 0.15%

52 Week Range : 100.99 - 118.63    ◁ 주가 변동성을 확인하는데 참고 바랍니다.

 

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(3) 티커 : TLT

    종목명 : iShares 20+ Year Treasury Bond ETF

 

만기가 20년 이상인 채권에 투자하여, 해당 채권수익률에 따라 가격이 변하는 ETF 입니다.

TLT는 다음에 언급할 EDV와 함께 장기채 ETF 로 불립니다.

 

SHY, IEF와 비교하여 변동성이 가장 큽니다.

 

Net Assets (ETF 자산총액) : 188억 5천만 달러

Yield (배당수익률) : 2.85%

Expense Ration (수수료) : 0.15%

52 Week Range : 112.62 - 155.12    ◁ 주가 변동성을 확인하는데 참고 바랍니다.

 

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(4) 티커 : EDV

    종목명 : Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund

 

만기가 20년~30년인 제로쿠폰 채권에 투자하며, 해당 채권수익률에 따라 가격이 변하는 ETF 입니다.

'제로쿠폰채권'은 '월배당'이 없는 미국 채권을 의미합니다.

일반적인 채권은 표면이율에 따라 매월 이자를 지급하는데,

제로쿠폰채권은 이자 지급 없이, 할인된 가격으로 발행되는 채권입니다.

따라서 변동성이 더 크다고 볼 수 있습니다. 

(TLT와 비교하면 EDV의 변동성이 더 큽니다.)

 

Net Assets (ETF 자산총액) : 21억 8천만 달러

Yield (배당수익률) : 3.01%

Expense Ration (수수료) : 0.06%

52 Week Range : 97.64 - 149.04      ◁ 주가 변동성을 확인하는데 참고 바랍니다.

 

 

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<정  리>

채권 투자의 행위는 어렵지 않습니다.

다양한 채권 ETF가 존재하기 때문에 개별종목처럼 매수, 매도가 가능합니다.

 

오늘 알아본 채권 ETF는 

채권 만기 기간에 따라 구분된 채권 ETF들이었습니다.

 

SHY는 1~3년 만기 채권 투자

IEF는 7~10년 만기 채권 투자

TLT는 20년 이상 만기 채권 투자

EDV는 20~30년 만기 및 제로쿠폰 채권투자

 

변동성은

EDV > TLT > IEF > SHY 입니다.

 

따라서 채권가격 상승을 기대한다면

EDV > TLT > IEF > SHY 순서로 기대수익이 높습니다.

 

반면에, 높을 수익 추구 보다는 안정성을 중요시한다면,

SHY가 가장 안정적 입니다.

 

이러한 특징을 알고, 본인이 추구하는 스타일의 투자에

채권 ETF를 이용한다면, 채권 투자로도 수익을 볼 수 있을꺼라 생각합니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다!! ^^